Национальная комиссия по государственному регулированию в сфере финансовых услуг – регуляторный орган по выдаче лицензий – в специальном письме от 29.05.2014 г. подчеркнула, что требования ЗУ «О финансовых услугах и государственном регулировании рынков финансовых услуг» от 12.07.2001 г. № 2664-III должны выполняться финансовым учреждением в течение всего срока пребывания информации о ней в Реестре финансовых учреждений независимо от местонахождения лицензиата, и обратилась к финучреждениям Крыма с требованием немедленного внесения корректив в их деятельность. Как известно, в связи с принятием постановления НБУ от 06.052014 г. № 260 об отзыве и аннулировании банковских лицензий и закрытия банками обособленных подразделений на территории АРК и г. Севастополя для многих финансовых учреждений единственным выходом стал перевод места предоставления финуслуг на материк с переоформлением лицензии. Это касается не только банков, но и страховых компаний, ломбардов, кредитных и пенсионных союзов и т.п. Без дополнительной лицензии - только услуги факторинга, кредитования без привлечения заемных средств, гарантии и поручительство.
Перерегистрация финансовой лицензии
Предлагаем Вам сохранить свою фирму, переоформив лицензию в Киеве. Поскольку процесс получения финансовой лицензии порою бывает сложнее, чем регистрация самой финансовой компании и требует личных обращений в Нацкомфинуслуг, мы все сделаем сами на основании Ваших данных. После получения устава и свидетельства с новым юрадресом следует внести изменения и в действующую лицензию, поскольку прежняя будет считаться недействующей.
Ввиду высокой вероятности рисков одно из важнейших требований при получении лицензии - уставный капитал финансовой компании должен составлять не менее 5 млн грн для финансовых компаний, планирующих предоставлять услуги по привлечению средств физических лиц, и не менее 3 млн грн для всех остальных
Необходимые от Вас документы для переоформления финансовой лицензии
заявление установленного образца о внесении информации в Реестр финучреждений;
регистрационная карточка с информацией о юрлице;
нотариально заверенная копия нового устава, в котором деятельность по предоставлению финансовых услуг прописана как исключительная;
копия нового свидетельства о госрегистрации юрлица;
также все «свежие» заключения по финансовой отчетности и состоянию капитала, подтвержденные независимым аудитором (отсутствие любых конфликтов с ним также подтверждается документально);
информация о соответствии требованиям действующего законодательства системы бухучета, учетной и регистрирующей системы, внутренних правил предоставления финансовых услуг и соответствующем профессиональном уровне руководства (руководителя и главного бухгалтера), наличии квалифицированных кадров, которые непосредственно осуществляют финансовую деятельность;
заверенные подписью руководителя и печатью сведения о наличии собственного или арендованного помещения и специального технического оборудования (компьютерной техники, ПО, средств коммуникации), с уровнем защиты, необходимым для предоставления финансовых услуг;
примерные договора с клиентами на предоставление определенных видов данных услуг.
Обязательно - доверенность на нашего представителя, и Вы можете не беспокоиться о судьбе своей компании, поскольку все вопросы, связанные с перерегистрацией в Нацкомфинуслуг, мы возьмем на себя. В результате Вы получаете действующую лицензию по прежним параметрам, но с новым юрадресом.
При наличии филиалов и других обособленных подразделений, которые будут осуществлять финансовую деятельность на основании лицензии, в заявлении не забудьте указать их координаты.
